Вам предлагают вложить финансы под высокие проценты, обещают доход без усилий в кратчайшие сроки и просят привлекать друзей в новый проект? Не спешите радоваться, возможно, мнимая инвестиционная компания - это замаскированная финансовая пирамида. Рассмотрим далее, как ее распознать и не попасться в руки мошенников.
Что собой представляет финансовая пирамида?
Финансовая пирамида — это незаконный проект, который привлекает вкладчиков якобы выгодными инвестициями и большой прибылью. Все члены пирамиды получают средства за счет постоянного привлечения новых участников. Верхушка пирамиды действительно может хорошо на этом заработать, а вот низы ничего не получают, пока никого не приведут.
Эта классическая схема развода на деньги возникла еще в 90-е, однако по сей день находятся люди, которых не останавливает горький опыт обманутых вкладчиков. Современные пирамиды используют довольно стремительные действия: агрессивная реклама, сбор денег со всех, кто верит в халяву и пр. Ежегодно украинцы на них теряют миллиарды гривен.
Разновидности финансовых пирамид
Современные мошеннические организации делятся на несколько типов:
- Пирамида, как она есть. Некоторые организаторы не скрывают суть своего проекта и довольно убедительно демонстрируют его преимущества.
- Пирамида как источник сверхдоходных инвестиций. Чаще всего они позиционируют себя, как инвестиционное предприятие и активно агитируют вкладывать средства в криптовалюту, недвижимость, IT-стартапы и прочие варианты быстрой прибыли.
- Пирамида под прикрытием. Мошенники постоянно изобретают новые схемы обмана, поэтому часто маскируются под букмекерские конторы, интернет-проекты и пр.
Как распознать мошенников?
Существуют определенные признаки, которые помогут вычислить организаторов пирамид:
- гарантия высокой прибыли без риска, при этом схема начисления довольно сложная и непонятная;
- просьба приводить новых клиентов-рефералов. Заманивая людей процентом от взноса, преступники хотят вовлечь больше людей в свою схему;
- отсутствие подтверждения инвестиций. Если вы видите только красивые презентации, а не официальные документы, или вас просят перевести деньги не по официальным реквизитам и не выдают никаких чеков, то в случае обмана вы не сможете доказать, что делали какие-то вклады в сомнительный проект;
- отсутствие контактов на сайте компании. Если нет ни почты, ни телефона, а можно только заказать обратный звонок, то перед вами 100% мошенники. Так они шифруются, чтобы их не вычислила полиция.
Если вы насчитали 1-2 признака, то нужно серьезно задуматься, кто перед вами - неопытная финансовая компания или замаскированная финансовая афера.
Как не попасть в финансовую пирамиду?
Если вы сомневаетесь, можно ли доверить свои деньги компании, то нужно сделать тщательную проверку:
- Поищите компанию в реестрах легальных финансовых организаций.
- Проверьте данные в государственном реестре юридических лиц или на сайте налоговой службы Украины.
- Найдите отзывы в интернете.
- Изучите доступные документы, особенно реквизиты компании.
Не торопитесь принимать решение, даже если вас уверяют, что эта сделка - выгода всей вашей жизни. Никакие уговоры не должны вас заставить поскорее внести деньги и подписать договор. Если есть сомнения, лучше проконсультируйтесь с юристом.